多管齐下 公募机构不断提高服务水平

　　来源：上海证券报

　　近年来，公募基金通过产品创新、投顾业务、投教服务、直播等途径和手段，不断提高对投资者的服务水平。

　　直播已成为基金公司标配的营销手段。欢聚平台数据显示，公募机构2022年在欢聚直播、支付宝、新浪财经、招商银行等主要平台进行各类直播，累计观看量约30亿人次。

　　招商基金表示，帮助投资者认识投资本质，了解投资风险，避免投资误区，才能创造长期价值。也只有这样，才能与投资者建立正向反馈的信赖关系，在激烈的市场竞争中？出一条长期的价值共赢之路。

　　除了直播，公募机构还通过其他手段开展投资者陪伴和教育工作。

　　上海证券报记者了解到，有的公司细化了投资者分类，对基金产品的风险评价、投资者风险承受能力评价、销售适当性匹配原则进行了修改和完善。有的公司则建立了客户分级制度，定期提示投资者重新接受风险承受能力调查，向不同风险承受能力的客户提供差异化的产品推介服务。还有的公司设置专职部门，通过多种途径开展投资者教育专项活动。

　　另外，公募基金越来越重视开展投顾业务。自首批5家公司拿下投顾试点资格后，目前有60家机构获批投顾试点资格，其中有55家机构已经展业。综合各方的公开信息，有的基金公司投顾服务规模已超100亿元，累计服务客户超50万，服务客户的数量和规模不断创新高；有的基金公司客户复投率近70%，客户留存率近65%，客户的投资获得感不断提升。

　　“基金投顾业务不单单是资质问题，从重销售到重陪伴，背后是公募发展理念的转变。让投资者在波动的市场中赚到钱，这是提高公募公司认可度的重要手段。”北京某公募投顾部门人士表示。

　　“过去一提到基金公司，投资者想到的就是做投资的、搞研究的。未来，随着投顾业态的不断成熟，基金公司的角色会更加多元，既是产品的研发者，也是客户的陪伴者，更是财富管理的引导者。”上述人士表示。

　　在重视投顾业务的同时，公募在前端的产品布局方面也更加多元化。

　　近一年来，从个人养老金投资增设的专属Y类基金份额，到中证环交所碳中和ETF、硬科技ETF、增强策略ETF、北证50成份指基，再到混合估值债基的推出，不同风险偏好、投资风格的客户有了更多的选择。

　　《2022公募基金行业社会责任报告》提到，公募正通过多种方式推进产品创新研究，包括设立专门的创新研究小组、产品经理定期进行研究与讨论、设置专人专岗调查市场动向、定期进行产品研发研讨会和对现有和潜在客户的需求进行调查统计等。

　　“公募目前服务7亿基民，这7亿基民收入不同、对金融行业认知不同、风险偏好不同、基金理财的需求也不同，我们需要通过多元化的产品供给，给基民更好更多的选择，来满足他们不同阶段的理财需求。”某公募销售人士表示。