三年行动计划今年 银行和保险业继续改善公司治理

完善的公司治理是金融业防范和化解重大风险、实现长期稳健发展的重要基础和保障。根据银监会此前的《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022年）》，2022年是最后一年。有哪些工作计划和安排？三年的公司治理，效果如何？各方拭目以待。

据银监会相关部门负责人介绍，2021年以来，银监会积极推进公司治理体系建设，有效开展股权及关联交易公司治理评价和整改，不断深化行业公司治理改革，取得了初步成效。

在股东权益和关联交易领域，推动监管的“明灯”照进了“灰色地带”。相关监管制度进一步完善，违规行为得到一定遏制，如：出台银行、保险机构大股东行为监管办法和关联交易管理办法，严格规范和约束大股东行为，督促股东依法行使权力、严格履行义务，强化银行、保险机构关联交易管理主体责任，丰富禁止性规定和监管措施，重点防范大股东不当干预和利益输送风险。

同时，继续开展股权及关联交易专项整治。专项整治和“回头看”开展以来，清退违规股东2600余人，处罚违规机构和责任人1.4亿元，处分责任人395人，督促内部问责360起，追究个人责任5383人，严厉打击了资金欺诈、股权代持等突出问题，有效震慑。81家主要违规股东名单分四批向社会公开，进一步强化了市场约束。

据介绍，通过不断提高银行和保险机构公司治理运作的规范性，银监会建立并实施了覆盖所有商业银行和保险机构的公司治理监管综合评价体系，连续两年开展评价，及时发现并督促机构改进公司治理薄弱环节。此外，将评估结果与市场准入、现场检查、高风险机构改革重组和风险处置相结合，主动向社会公开评估结果总体情况。

从2021年评价结果来看，银行和保险机构公司治理水平总体稳定，并呈现积极变化。评级为E(差)的机构有138家，较2020年减少44家，占比下降2.7个百分点。从具体领域看，银行和保险机构在推进党的领导与公司治理有机结合、规范股权和关联交易管理、完善董事会治理等方面呈现出积极变化。

值得注意的是，在中小机构公司治理方面，虽然由于机构数量多、情况复杂，治理难度较大，但近年来，通过积极推进中小机构市场化改制等措施，相关工作取得了一定进展。如2021年，辽沈银行、山西银行、秦农银行、中原银行等中小银行成功设立或合并。

不过，也有业内专家提醒，银行并购重组的后续效果还需进一步观察。更普遍的问题是机构之间能否有效衔接，包括内部机构设置、管理模式、企业文化、业务分布等各个方面，都需要一个磨合的过程。此外，债务问题、历史问题等等也可能代价更大。

除了兼并重组，充实资本银监会相关部门负责人表示，下一步，银监会将着力提升中小银行和保险机构公司治理质量和效率，完善公司治理评价体系，促进党的领导和公司治理有机结合，规范大股东和关联交易行为， 完善三会一级绩效评价和监督制衡机制，探索差异化监管，不断推动银行业和保险业公司治理改革取得新成效。