央行:一号命令不影响居民正常现金存取业务

中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》号命令(以下简称1号命令)。其中规定，商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或等值1万美元以上外币现金存取业务，应识别核实客户身份，了解并登记资金来源或用途。对此，中国人民银行相关负责人2月9日表示，个人现金存取的相关规定不会影响居民正常的现金存取业务，也不会影响居民存取现金的便利性。

“据统计，目前我国超过5万元的现金存取业务数量仅占全部现金存取业务的2%左右。总的来说，1号订单第十条的规定对客户办理现金业务影响不大。”负责人说。

该负责人强调，正常情况下，金融机构不需要客户填写信息或提供证明材料。经过简单查询了解，金融机构可以直接为客户办理现金存取款业务，并登记相关信息。只有当交易明显异常且有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时，他们才会进一步向客户了解情况。

展望下一步工作，该负责人表示，人民银行将指导金融机构制定实施细则。在认真履行反洗钱义务的同时，要严格执行最少必要知道已登记客户信息的原则，不增加客户负担。