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五家上市保险公司去年缴纳保费约2.49万亿元 同比微增0.03%

2022-01-20 11:43:00 来源:证券日报

1月19日,中国太保发布2021年原保险保费收入(以下简称“保费收入”)。截至目前,去年五家上市a股保险公司的保费收入已全部释放。

2021年,五家上市保险公司实现保费总收入24875.23亿元,同比微增0.03%。其中,平安实现保费收入7603.33亿元,同比下降4.64%;中国人寿实现保费收入6200亿元,同比增长1.16%;PICC全年保费收入5810.47亿元,同比增长3.67%;中国太保获得保费收入3626.73亿元,同比增长1.72%;新中国人寿保费收入1634.7亿元,同比增长2.48%。

从人身保险业务来看,去年上市保险公司业绩分化明显。业内普遍认为,行业回暖需要时间。从财险业务来看,去年上市保险公司车险保费收入呈现负增长,但月度车险保费数据却在逐步改善。非车险业务也面临巨大的发展机遇。

  人身险业务年底明显分化

人身保险业务方面,2021年上市保险公司整体表现并不亮眼。其中,中国人寿获保费6200亿元,同比增长1.16%;中国平安人寿实现保费收入4570.35亿元,同比减少4%;CPIC获得保费收入2096.1亿元,同比增长0.55%;新中国人寿保费收入1634.7亿元,同比增长2.48%;PICC获得保费收入968.47亿元,同比增长0.69%。

从去年12月的最后一战来看,上市保险公司的业绩明显分化。其中,12月份,新中国人寿保费同比增长20.4%,中国人寿保费同比下降0.4%,中国人寿平安人寿保险公司保费同比下降4.5%,PICC人寿保费同比下降22.7%。

寿险保费由续保保费和新单保费组成。新保费反映了保险公司当前的业务发展情况,也是观察保险公司经营状况变化的重要指标。从新单保费增速来看,2021年中国平安人寿新业务保费收入为1154.1亿元,同比下降2.84%,但降幅有所收窄。

中国证券投资公司分析师赵冉认为,新单保费增速下滑主要与2020年12月份基数较低有关。此外,中国平安人寿去年营销人员数量下降约35%,新单保费下降幅度小于营销人员数量下降幅度。而且,其2022年“开门红”业务符合市场预期,渠道改革成果逐步显现。不过,赵预测,中国平安人寿的新单增长率将有较高的恢复概率。

海通证券分析师孙婷表示,新中国人寿12月份的年保费和月保费均领先同行,但预计四季度新单期保费增速仍将面临较大压力。

业内对寿险市场复苏仍持谨慎态度。普华永道中国金融行业管理咨询合伙人金舟曾分析,寿险公司面临的核心问题是,持续多年的粗放式发展模式难以为继。这些问题经历了量变到质变的过程,很难在一夜之间解决这些问题。

  车险业务向头部险企聚集

财产保险方面,2021年上市保险公司分化较大,车险业务保费同比下降。其中,PICC宝洁公司;c保险保费收入为4483.84亿元,同比增长3.79%;平安物业及意外险保费收入2700.43亿元,同比减少5.53%;CPIC的保费收入

“车险综合改革以来,车险业务的集中度确实出现了向头部保险公司聚集的情况。”中国再保险总精算师李晓彤表示。

车险综合改革一周年已经完成,2021年10月以来部分保险公司月车险保费逐步回升。其中,PICC宝洁公司;c车险保费从9月份的“5.9%同比下降”上升到12月份的“10.3%同比上升”。东方证券非银财务分析团队认为,未来车险规模和质量有望同步提升。

从非汽车保险业务来看,PICC宝洁;c保险除信用保证保险外,其他险种保费收入整体上升,同比仍在下降。其中,货运保险费收入为48.14亿元,同比增长26.5%;意外及健康保险保费收入为806.91亿元,同比增长21.9%;农业保险保费收入为426.54亿元,同比增长19.3%;责任保险费331.32亿元,同比增长16.4%。目前,平衡业务结构,降低对车险业务的高度依赖,大力发展非车险业务,已成为众多财险公司积极推进的工作。

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