保险资金运用关联交易迎来全面“体检”

为进一步加强关联交易监管，规范银行、保险机构关联交易，防范利益输送风险，日前，中国银行业监督管理委员会正式发布《关于开展保险资金运用关联交易专项检查的通知》(以下简称《通知》)，决定2022年组织全国相关银保局开展保险资金运用关联交易专项检查。据介绍，本次专项检查重点关注以资本运营为主业的财务控制或隐形财务控制平台，以及多元化发展、产业资本激进扩张的中小保险机构作为股东。

值得注意的是，此次现场检查是中国银行业监督管理委员会成立以来首次针对保险资金运用中关联交易的专项检查，也是保险机构监管机构职责改革后的首次大规模专项检查。中国银行业监督管理委员会表示，他将加强对资本的有效监管，同时加强金融监管干部队伍建设，防范重大金融风险。本次现场检查将由中国银行业监督管理委员会非银行机构检查局组织实施。

《通知》要求不断加强现场检查队伍建设，提高银行保险监管干部保险资金运用现场检查能力；要高度重视科技赋能，充分利用与银行、保险相关的金融基础设施资源，充分利用相关数据信息和科技手段，不断提高检查效率；在采用常规检查方式的同时，对关联方和资金进行渗透检查，贯穿保险资金运用全过程，确保排查彻底。

本次专项检查的重点内容包括关联交易制度机制、关联交易信息披露、关联交易审查、关联交易行为的资金运用四个方面。

003010强调，各相关银保监局要统筹监管资源配置，根据检查对象风险特征，选择重点力量组建现场检查组；有必要加大处罚力度。对于性质恶劣、情节严重、屡查屡禁不止的违法违规关联交易，要依据相关法律法规严肃查处，严肃追究相关人员责任。构成犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。

中国银行业监督管理委员会表示，近年来，中国银行业监督管理委员会高度重视银行保险机构关联交易监管工作。在处理高风险机构风险时，发现保险资金关联交易使用存在较大的隐患。不当关联交易不断翻新，隐蔽性日益增强。公司部分股东和实际控制人利用各种方法掩盖关联交易的实质，规避关联交易的内部审查、外部监督和信息披露。