严监管态势持续 年内 18家信托公司被罚款6000多万元

资产管理新规发布以来，信托业监管形势日益严峻，合规管理成为当前信托业的共识，尤其是在今年监管趋严的形势下。003010记者根据中国银行业监督管理委员会官网披露的罚款统计数据，截至今年12月26日，涉及信托机构的案件有18起，罚款总额超过6000万元。

值得注意的是，年内，信托罚款的数量和金额均远超往年。据悉，2020年共有11家信托公司被罚款，涉及金额合计超过1800万元；2019年，29家公司被罚款，涉及金额合计2700万元。

具体来看，四川信托的罚款金额创下了信托行业的纪录，达到3490万元。此外，华澳国际信托和建行信托紧随其后，分别被罚款566万元和400万元。

从处罚理由来看，四川信托因违规开展固有贷款和信托业务、资金流向股东及其关联方等13项违法事实被处罚；开展非法固有贷款业务；开展非法非标准资金池等具有影子银行特征的业务。

但华澳国际信托因违反信托本金和收益承诺、部分信托计划在风险控制和后续管理中严重违反审慎经营规则、违规引入非金融机构推广某信托计划等9项违规行为被处罚。建行信托因2011年未经批准非法设立两家非金融子公司被罚。

此外，在被罚的信托公司中，部分公司两次收到罚单。比如兴业信托、中海信托，半年内就收到两张票。其中，兴业信托因未能有效实施尽职调查、严格执行承销内控要求被罚款，两次合计罚款380万元；中海信托因内部控制措施和两项业务统计错误被罚款，两次合计罚款120.2万元。

对此，北京听云律师事务所律师魏广林在接受记者采访时表示，年内信托机构被处罚的原因主要集中在受托推荐机构管理、信息披露、产品及业务合规、公司治理等方面。

魏光林进一步表示，随着近年来信托产品的持续逾期和爆发，监管部门正在逐步出台相关管理措施，加强对信托业的监管和处罚。因此后续类似的监管措施将会规范和常态化。

距离资管新规过渡期结束还有不到一周的时间，信托业在更高质量转型和合规发展方面仍面临不小挑战。对此，北京财富管理行业协会特约研究员、内蒙古银行战略研究部总经理杨海平对记者表示，部分信托公司转型仍面临三大困难：一是存量业务风险拖累，无法拓展新业务；二是经营资质限制。根据监管规定，新业务的开办与监管评级、公司资本实力和净资本管理能力挂钩。部分信托公司风险暴露，资金实力不足，评级下调，难以开展新业务。三是传统业务结构下的人员素质无法适应业务转型。

杨海平指出，信托业对从业人员素质要求较高。在新的资产管理规定下，对信托业的资本端和资产端都有影响。原有的一些业务模式没有建立起来，新的业务模式对业务团队和风险控制团队的要求更高。部分信托公司面临“老业务做不了，新业务做不了”的困境，团队重建压力巨大。