数字人民币诈骗、洗钱案件屡破 专家提醒人们要增强风险意识

目前，数字人民币已在多地试点，应用场景快速拓展，用户数量和交易量不断增加。最新数据显示，截至10月22日，我国已开通数字人民币个人钱包1.4亿个，交易量近620亿元。

值得注意的是，数字人民币尚未全面实施，但有不法分子利用其进行诈骗、洗钱等非法操作。据记者不完全统计，近日，福建南安、贵州玉屏、河南新密、湖北毛尖等6地均披露了“利用数字人民币诈骗洗钱案件”的相关消息。其中，福建南安公安部门破获一起利用数字人民币洗钱刑事案件，涉案金额2000余万元，抓获犯罪嫌疑人9名。

从上述案例可以看出，作案手法非常相似，大多是冒充公检法等部门工作人员进行诈骗，骗取用户身份信息、银行卡信息、短信验证码等个人信息。

但破案的难点在于数字人民币钱包不同于以往的支付方式，具有前端交易私密性强、转账金额大的特点，使得公安机关难以及时查询资金去向、冻结账户。

“使用数字人民币的犯罪是可以追查的，想绕过监管是行不通的。但目前数字人民币还没有到全面实施的阶段，因此相应的跟踪机制还有待建立。”中南财经政法大学数字经济研究院执行院长、教授潘鹤林在接受记者采访时表示，我们需要防范的是，不法分子利用人们对数字人民币不熟悉、信息不对称等“缺口”实施犯罪。

此前，中国人民银行等部门列举了三种利用数字人民币进行诈骗的常见形式：一是通过建立数字人民币学习小组进行虚假推广；二是利用中国人民银行名义在资产交易平台进行虚假理财；三是发送带有假冒数字人民币活动链接的短信。

易观国际高级分析师苏对记者表示，监管部门需要加强数字人民币知识在用户中的普及，总结骗局特点并通过主流渠道举报，树立一批典型案例震慑不法分子。

苏认为，人们必须通过官方渠道使用数字人民币，并对涉及资金和账户的问题保持警惕，不要轻易相信陌生短信和陌生电话的内容。

潘麟认为，要利用好数字人民币的可控匿名性，建立追踪机制，严格控制追踪权限和查询申请流程，为公安机关追踪违法活动提供必要便利。当然，在这个过程中，也需要保护个人用户的交易信息。此外，还需完善数字人民币钱包的接入方式，对数字人民币钱包运营商实施许可证管理和监管，督促其建立安全的支付环境。