已有10余家机构进行实地考察 即将有新一批资金投向会展业

实地考察通过，10月将正式举办会展行业——。越来越多的基金投资试点机构听到了“下阶段试水”的好消息。据了解，第二批收到基金投资试点资格注册函的41家机构中，已有10余家机构完成了展业前的准备工作，正在配合辖区证监局开展现场检查。广发基金、东方证券等多家机构宣布已完成基金投资现场检查，将能在本周内对外展出。(证券时报)

实地考察通过，10月将正式举办会展行业——。越来越多的基金投资试点机构听到了“下阶段试水”的好消息。

据证券时报记者了解，在第二批收到基金投资试点资格注册函的41家机构中，已有10余家机构完成了展业前的准备工作，正在配合辖区证监局开展现场检查。广发基金、东方证券等多家机构宣布已完成基金投资现场检查，将能在本周内对外展出。

超10家基金投顾机构

已开展现场检查

今年6月和7月，第二批基金投资试点扩容的消息让行业“沸腾”，41家基金公司和经纪机构提交了最终方案，拿到了第二批基金投资试点资格的备案函，进入正式展业前的冲刺阶段。

现在，三个多月过去了。除了已经开始对外展业的广发基金、东方证券外，截至10月18日，已有10余家机构配合监管部门开展现场检查，不少机构通过现场检查，本周即可正式参展。

据邢正环球基金相关人士介绍，公司正在积极准备现场检查，已基本做好相关制度建设和业务安排。未来，公司将继续与互联网销售机构、官方直销app一起，为全流程提供深度投资咨询服务，努力提升客户的投资体验。有基金公司人士也表示，目前已经进行实地考察，近期公司也在完善基金投资的相关制度。

谈及最新业务进展，广发基金资产配置部总经理杨哲表示，目前公司旗下4只组合已在田甜基金网平台上线，是第二批牌照公司中首家上线第三方销售平台的公司。她预计，在业务发展初期，各机构将充分结合自身特点，有的侧重于战略制定和组合建设，有的侧重于优化系统流程、提升客户体验，有的可能侧重于与第三方基金销售机构合作，加大基金投资业务推广力度。

试点两年

服务资产超500亿元

基金投资业务试点工作开展已近两年，已有59家机构获得基金投资资格试点工作备案函，其中公开募集基金24家，证券公司29家，银行3家，独立第三方销售机构3家。

数据显示，截至二季度，首批试点机构投资服务资产超过500亿元，服务投资者数量超过200万。基金投资客户中，留存3个月以上的客户再投资率超过40%。

基金副总裁、负责人林表示，根据主管部门对不同类型客户收入情况的对比，投资客户的收入水平比独立投资客户好0.12%~1.97%，说明投资业务有效提升了基金投资的收入水平

南方基金用一组数据说明基金投资改善投资者体验的成果：“以新浪投资为例，截至2021年8月末，持仓客户利润占比超过81%，留存资金超过88%，其中2021年新增客户再投资金额占比超过65%。从数据可以看出，基金投资有效改变了客户的投资习惯，鼓励长期投资的基金投资理念得到了客户的认可。"

陈彤说：“根据我们的研究和总结，基金赚钱时投资者不赚钱有几个原因。首先，基金投资本身需要专业。基金数量多、类型复杂、市场风格变化频繁，投资者缺乏时间和精力进行深入研究；第二，从基金业绩来看，其公募基金业绩差异较大，可持续性不一定强。“看单子买底子”的有效性较弱。最后，投资者本身存在行为偏差，比如追涨追跌、频繁赎回，以及对投资的各种误解，可能导致投资体验下降。”

根据林的观察，投资可以为投资者赚取更好的利润，这主要来自于几个方面的改进：一是代表了客户的买方立场，让投资机构更能考虑客户的利益，比如在交易过程中千方百计帮助客户节约交易成本；合理的投资策略设计可以帮助客户减少账户资产的波动，提升持有体验；及时专业的陪伴服务，可以避免客户心理崩溃，做出错误的决策。

与海外市场相比，杨哲看好基金投资在国内市场的发展前景。她表示，从美国市场成熟的投资业务来看，截至2020年底，SEC注册投资顾问管理的监管资产达到97万亿美元，基金投资已成定局。

美国公募基金行业中的重要组成部分。对于中国居民整体来说，目前金融资产的占比是偏低的，而居民财富管理需求是日益增长的，基金投顾业务会迎来发展的红利时期。