10年前非法设立的非金融子公司建行信托被重罚400万元

9月30日，北京银保监局披露了一份行政处罚信息表。建行信托因2011年未经批准设立2家非金融类子公司被罚款400万元。这也意味着监管部门持续推进信托公司非金融子公司的整改。

7月30日，中国银行业监督管理委员会发布通知，要求信托公司不得新增境内一级非金融类子公司，但保留已设立的一家，信托公司应通过股权转让方式清理对相关企业的投资。

近年来，非金融子公司在展业过程中滋生市场混乱，积累风险。比如在监管套利和风险隐瞒的渠道业务中，存在与母公司存在融资、转移财产、转移利益等违规关联交易的问题。据了解，监管部门此次干预的目的是控制信托公司非金融子公司的市场乱象，防范化解金融风险，促进信托公司回归本源、转型发展。

由于非金融类子公司众多，建行信托等银行信托公司的相关业务受到较大影响。

“本次通知明确了信托公司非金融类子公司管理的具体要求和退市时机，对部分非金融类子公司较多的信托公司的经营活动影响较大。”溥仪标准研究院研究员唐告诉记者，其实信托公司非金融类子公司的管理早在去年6月中国银行业监督管理委员会发布的《关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》中就有提及。

记者发现，在2020年非银行机构市场乱象整治“回头看”的重点中，非金融类子公司管理的第一项是“违规未经批准设立非金融类子公司”。

“部分信托公司的专业子公司在展示过程中存在监管套利和风险隐患。”白锐信托研究发展中心研究员谢云波对《证券日报》记者表示，中国银行业监督管理委员会发布的通知明确，信托公司可以保留一家境内非金融类子公司，预计对部分非金融类子公司数量较多、业务复杂的信托公司影响较大。

“此次重组延续了治乱防风险的监管思路，规范了信托业发展，助力信托公司回归本源，行业转型逐步进入深水区。”唐认为。

与此同时，一些信托公司正在加强专业化子公司的资本实力，加快转型发展。8月初，经纬纺机宣布控股子公司中融信托计划以自有资金向全资子公司中融丁鑫增资10亿元。增资后，中融丁鑫的注册资本将由20亿元增至30亿元，仍为中融信托的全资子公司。记者查看全国企业信用信息公示系统，发现中融丁鑫注册资本已变更为30亿元。

“中融丁鑫增资是中融信托实施既定计划的战略举措。”一位接近中融信托的内部人士告诉记者，目前中融信托只有一家一级非金融子公司(中融丁鑫)，是监管部门批准后成立的，按照法律法规开展业务。根据监管要求，在保证项目正常运营的前提下，公司将逐步做好相关减持工作。