殷茵买单踩反洗钱红线领1000万罚单

第三方支付领域再现巨额千万罚款。记者注意到，8月30日，央行上海总部公布行政处罚信息，上海瀚银信息科技有限公司(以下简称“瀚银支付”)因违反商户管理、清算管理规定，未履行客户身份识别义务，与身份不明客户进行交易，被央行上海总部罚款1406万元。

同时，汉银支付总经理石伟峰也因对汉银支付未按规定履行客户身份识别义务等违规行为负有责任，被央行罚款10万元。

从处罚形式和违规行为来看，央行对韩银支付采取了“双罚制”。在业内人士看来，从通常的处罚案例来看，汉银支付的违规行为主要涉及反洗钱不力等行为。

鉴于此次处罚的具体原因及后续整改进展情况，北京商报记者通过多种渠道向汉阴支付了采访费用，但截至发稿时，他们并未收到后者的任何回应。

博通金融行业分析高级分析师王鹏博指出，央行一直在强调反洗钱，尤其是在支付机构对客户不了解、随意调配渠道等方面。本次处罚说明汉银支付存在反洗钱漏洞，需进一步强化合规意识。

公开资料显示，汉音支付成立于2006年1月，总部位于上海。其业务覆盖全国互联网支付和手机支付。其产品包括Hand Pay、小福通(一种全新的刷脸支付方式)、上迅通(集成多种支付模式)、卡乐福(智能信用卡管家)、AIRPOS(NFC支付产品)。

据田玉娥介绍，银燕支付由海曙集团有限公司控股，持有64%的股份。此外，上海优豪国际贸易有限公司持有9.99%的股份；石伟峰持有约8%的股份；汉阴董事长唐群清持股7%左右，其他股东还涉及深圳市盛骏铸石投资企业(有限合伙)、泰和程心投资有限公司.

此次处罚前，汉银支付多次涉及平台跑路等违规经营纠纷。

“频繁卷入纠纷，收到巨额罚款，会对中国银行支付公司的声誉造成影响，进而影响整个行业的商誉；此外，还会对支付公司的业务产生影响，尤其是巨额的罚单，也会影响全年的盈利情况。”王鹏博说。

需要注意的是，目前反洗钱不力已经成为支付机构被处罚的重灾区。仅今年以来，因反洗钱不力被处罚的案例不在少数。据北京商报记者不完全统计，年内央行至少开出38张罚单，其中近30张包含反洗钱问题。

观察处罚原因，未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份识别数据和交易记录、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告等，已成为被处罚机构的“通病”，一旦构成“为身份不明客户提供服务或交易”，一般会被处以百万元以上的巨额处罚。

在王鹏博看来，汉银支付其实没有银行卡收单牌照，业务更集中在线上，应该更容易推出反洗钱。他认为，汉阴应该更加注重商户的选择，选择更多合规的商户进行合作，建立和加强有效的反洗钱技术风险控制平台，提高反洗钱效率。

另一行业资深分析师也指出，监管打击了反洗钱违法行为，第三方支付机构需要根据监管指令对症下药。