当月6家支付机构被罚1000多万元 反洗钱仍是监管的重点

日前，央行发布的行政处罚信息显示，北京长捷通支付科技有限公司、yeepay等机构因违规被罚款。此前，贾立安支付、亿联支付、恒信通、联动优势等4家持牌支付机构也收到了罚款，其中不少被监管点名处罚。

具体而言，北京长捷通因存在支付交易信息，不符合真实性、完整性、可追溯性要求；违规收单业务等8个项目，分别给予警告，合计处罚389.5万元；时任该企业支付部总经理的朱文俊对该违法行为负有责任，并被罚款20万元。

Yeepay未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送可疑交易报告被罚款291.1万元；时任总经理、反洗钱领导小组组长唐斌被罚款8.14万元。此外，贾立安支付、亿联支付、恒信通、联动优势等4家机构也被罚。其中，贾立安支付董事长被点名处罚。

博通咨询金融行业资深分析师王鹏博对记者表示：“处罚高管是为了提醒行业从业者树立合规意识，也是为了传递严格监管的信号。”

“双罚制”是标准，反洗钱是处罚重点。支付行业网创始人刘刚告诉:“董事长被罚在行业内并不常见。监管支付机构采取‘双罚制’一般是对违法业务的直接或间接责任人进行处罚。”

记者注意到，被处罚的机构都在反洗钱领域“跌跌撞撞”。联动优势因未履行客户身份识别义务等4项违法违规行为被罚款761万元。时任联动优势执行董事、反洗钱工作组组长高，时任公司总裁、反洗钱工作组组长黄蓉，分别被罚款9.8万元、8.3万元。

亿联支付未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送可疑交易报告被罚款257万元；恒信通因6项违法行为被警告并罚款302万元。时任恒信通副总经理常英杰被罚款5万元。

“随着非银行支付监管体系的进一步完善和整改力度的不断加强，非银行支付行业的规范性有望进一步提升。”零一研究院院长于百成告诉《证券日报》，7月份，多家机构因反洗钱责任被罚，说明反洗钱仍是监管重点。

刘刚告诉《证券日报》记者：“结合上半年和7月支付机构处罚案件，整体监管仍保持较高压力，反洗钱领域仍是监管重点。”

于百成表示：“反洗钱仍是下半年重点监管领域。支付机构需要在合规的前提下开展业务，避免触及监管红线。未来市场竞争已进入合规较量阶段。”