屡遭监管处罚中泰信托下半年将收到罚款

近日，官网、中国银保监会公布信托监管罚款，中泰信托三次违规被罚150万元，成为今年下半年首个被罚的信托公司。

据记者不完全统计，今年以来，监管部门已对14家信托公司开出罚单，罚款总额超过4700万元，其中7家信托公司被罚超百万元，部分信托公司被连续处罚，呈现出“严监管”的主基调。

中泰信托违规不断

相关罚款情况显示，中泰信托主要违法违规行为发生在2017年至2019年，中泰信托对受托推广机构的监督管理严重马虎；2018-2019年，中泰信托未及时掌握某信托存续项目的风险变化；2017年至2019年，中泰信托未按规定披露信托计划信息。对此，上海银保监局要求责令改正，并处以150万元罚款。

金融监管研究院研究员魏世柱表示：“此前的监管重点是对信托业务和信托产品的事前审查，比如产品审批和发行。近年来，行政处罚案件开始呈现出重事项、轻事后审查的趋势。”

记者注意到，近年来，中泰信托屡遭监管部门处罚，旗下信托产品屡遭逾期。

2017年12月，中泰信托收到原上海银监局发行的《审慎监管强制措施决定书》。中泰信托被要求“暂停新的集合资金信托计划，存续的集合资金信托计划不能再募集”；同月，中泰信托因2015年通过自助支付方式向借款人发放大额贷款，未采取有效措施让借款人将贷款用于股票投资，被罚款90万元。2019年，中泰信托又收到两张罚单，并承诺一笔信托财产不会违规丢失，违法所得被监管部门没收264.36万元；因未对某业务合同进行全流程、动态尽职管理，被罚款50万元。

此外，自2017年以来，众泰信托的许多信托产品，如宏泰1号、宏泰11号、恒泰18号等，都出现了逾期兑付的情况，给投资者造成了巨大的损失。记者查看了中泰信托官网，发现产品中心“正在推广的产品”栏目中没有产品信息，但在“正在运营的产品”栏目中，最新的产品是安泰41号，从2018年9月11日开始，到2019年3月11日结束。

北京市听云律师事务所律师魏光林在接受采访时表示：“近年来，信托产品出现逾期，监管部门逐步出台管理措施，加强对信托业的监管和处罚。后续类似监管措施将会规范和常态化。”

魏光林认为，信托机构应完善公司治理结构，规范治理、运营和管理制度；按照监管要求，逐一排查和处置产品和业务风险，建立有效的风险控制合规体系，确保产品合规和业务合规；最后，要加强对合作机构的监督管理。

7家信托公司被罚超百万元

2020年，共有11家信托公司因各类违规行为受到处罚，处罚金额合计超过1800万元。今年无论是门票数量还是门票金额，都远超去年同期。据》记者不完全统计，今年以来，四川信托、中海信托、兴业信托等14家信托公司被监管处罚，处罚金额合计超过4700万元，其中四川信托、中海信托、长城新盛信托、大冶信托、兴业信托等7家公司被处罚金额超过100万元。

今年3月，中国银行业监督管理委员会官网公布，四川信托因13起违规行为，收到四川省银监局开具的3490万元罚款。

在被罚的信托公司中，也有两个收票的案例。兴业信托和中海信托在6个月内收到两张罚单。兴业信托未有效履行尽职管理职责，未严格执行承销内部控制要求。被罚款150万元；因未进行尽职调查和贷后管理违规被罚款230万元，合计被罚款380万元；中海信托因内控措施和两项业务统计错误被罚120.2万元。

“实际上，今年的处罚数量和规模都高于往年，主要是监管部门对四川信托的处罚规模较大，个别信托公司持续受到处罚。信托公司需要认真反思原因，提高合规意识，推动合规水平的提升。”一位资深信托研究员告诉记者。

伊一信托研究员帅国郎在接受采访时表示，“在展业过程中，后续信托公司一方面需要加强监管和考核，加强合规执法和违规处罚；另一方面，信托公司也需要形成合规文化和氛围，将合规融入企业文化。”