中国银行业监督管理委员会:严禁黑恶势力涉足银行保险领域

日前，中国银行业监督管理委员会对外发布通知，要求银行业保险业深化行业治理，突出整改重点，防止黑恶势力介入银行保险领域。

《关于银行业保险业常态化开展扫黑除恶斗争有关工作的通知》要求各银行业金融机构严格执行贷款管理制度，将扫黑除恶相关要求纳入贷款受理、调查和贷后检查，控制客户资质和资金流向，确保信贷业务合法合规，严格防止信贷资金流向涉黑组织和个人以及非法高利贷、“套路贷”等非法金融放贷领域。

通知指出，各银行业金融机构要规范与第三方的业务合作，不得将授信审查、风险控制等核心业务外包，不得以任何形式向无放贷业务资格的机构提供放贷资金，不得与无放贷业务资格的机构共同出资放贷。

通知要求，各银行保险机构要加强催收业务管理，建立健全催收机构准入和退出机制，严禁委托涉黑涉恶机构和个人催收款项。

同时，通知要求，各银行保险机构要建立常态化、制度化的反风险、反欺诈工作机制，及时发现和识别重点业务领域面临的欺诈风险；完善公司治理，杜绝恶势力渗透；加强监测预警，有效防范非法集资、“套路贷”“校园贷”。