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一年赚了多少,要这么算

钱局

(图:by Tsuyu鱼猫)

昨天细聊了IRR,留了个小尾巴:

不定期不定额的投资,实际收益率怎么算?

可以用XIRR这个公式。

1.

XIRR,专门计算在不定期的情况下,考虑时间价值后实际达到的收益率

比如说今年投5000块基金赚到了500块,

基金软件里会显示累计收益率为10%,即持仓收益/持仓成本,

但实际上这个利率是不准确的,因为没有考虑本金的实际投入时间长短。

真实的年化收益率怎么算?很简单,用XIRR。

确定每次投资的时间和金额后,

一列输入现金流,另一列输入时间,在旁边表格里输入=XIRR,

可以先选中现金流那一列,输入逗号,再选中时间那一列;

也可以在公式生成器-values处选中所有现金流,在dates处选中所有时间。

实际年化收益率就出来了,为102.8%。

实际年化收益率这么高,主要是因为投资时间短,才4个月就赚到了本金的10%。

2.

XIRR除了可以计算基金的实际收益率,也可以用来计算整年的收益率。

比如下面这张表:

这张表包含了一年间投资的基金、银行理财、黄金、股票、债券等所有品种,

我们照着上面的方法,用XIRR这个工具就可以算出这一整年的综合收益率。

3.

XIRR计算时需要注意,

输入XIRR后,要先选中现金流,再选中时间,顺序不能错。

另外,XIRR的时间单位是年不是月,不需要再进行时间单位的转化,

而IRR,当时间单位是月时,还要乘12。

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标签: XIRR
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