待收超31亿平台鑫合汇实控人投案，另有20多家平台被清退_布谷新金融

昨日，杭州市公安局拱墅分局发布了警方通报。

通报称实际控制人陈杭生主动向公安局投案自首，为保护出借人的合法权益，公安机关依法对鑫合汇涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

这是近期发生的第三起P2P实控人主动投案。

（来自平安拱墅警方通报）

目前，公安机关已开展对鑫合汇平台服务器数据调去及相关资产管控工作，案件正在依法侦办中。投资人可通过“杭州公安”官方账号或下载“警察叔叔”APP进行在线登记报案，也可邮寄或上门报案。

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根据官网显示，鑫合汇已累计成交额超过两千亿。且根据其最新运营报告显示，截止2018年7月，平台待收金额超31亿。

鑫合汇背景光环较多，不光有上市公司美都能源（600175.SH）背书，更是中国互联网金融协会成员，还是杭州互联网金融协会执行会长单位。

在平台出问题之前，就有用户曝出浙江中新力合融资担保有限公司提供鑫合汇本息担保，但中新力合股东中有美都新能源，与鑫合汇有关联，存在自担自保嫌疑。

而美都新能源和鑫合汇之间又存在着对赌协议。

2016年2月5日，美都新能源发布公告称美都金控与鑫合汇签订增资协议，约定美都金控向鑫合汇增资1.26亿元取得6%的股权，增资完成后由鑫合汇股东向美都金控转让其持有的鑫合汇28%的股权。完成后，美都金控拥有鑫合汇34%的股权。

但前提条件是，鑫合汇2017年、2018年和2019年的净利润要分别不低于人民币1.19亿元、1.96亿元和3.15亿元。

若没有达到业绩数据，鑫合汇的原股东中新力合、支集控股以及鑫合汇实际控制人陈杭生要作出对应的利润补偿。

此时鑫合汇实控人主动投案，无疑将会影响美都能源股份出现重大损失。

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另外，鑫合汇所属的杭州，已经确定有20余家平台将被清退或转型。

拒不完全统计，目前被要求清退或转型的平台有：

易港金融、民民贷、金满赢、顺心理财、晴天助、予财缘、贵人贷、板凳理财、云回通宝、万家兄弟、种豆宝、齐鲁商贷、丰汇财富、融易投等。

其中的种豆宝平台是美股上市电商平台蘑菇街（NYSE:MOGU）旗下的P2P平台。

根据工商信息显示，种豆宝2018年4月上线运营，根据《关于做好P2P网络借贷风险专项整治验收工作的通知》，对于2016年8月24日后新设立的网贷机构，在本次整治期间，原则上将不予备案登记。

再加上杭州目前正在清理待收1亿左右的平台，而种豆宝待收总共还不到1000万，已符合被清退的标准。