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今年最后一次10%的无风险套利机会

鹿先森

快到年末,又到了国债逆回购高收益的时候。

1.

国债大家应该都懂,是国家向民众借钱进行融资发行的产品。

因为是国家发行,所以一般风险较低。

国债逆回购,本质是一种短期借款,即:

有些需要资金的人,用国债当作抵押物,向你借钱融资,

等约定日期一到,我们把国债还给对方,对方给我们本金和一定的利息

这个过程中,因为借贷的抵押物是国债,所以国债逆回购也很安全。

为什么说,年末是国债逆回购高收益的时候?

因为国债逆回购的利率主要取决于市场上的资金多少

月末、季末、年末、节假日前等,市场比较缺钱,愿意用较高的价格来借钱,

因此短期收益普遍偏高,1天期一般都能到年化10%

2.

国债逆回购由交易所建立,

目前上海交易所和深圳交易所各有9支自己的逆回购品种,

分别是1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天国债回购。

两个交易所的交易时间都和股票一致,

只有工作日的上午9:30-11:30和下午13:00-15:00能进行操作。

不过,两者的投资门槛有所不同,

上交所10w起投且只能是它的整倍数,比如20w、30w等;

深交所1k起投且它的整倍数也可以,比如2k、5k等。

按照目前市面可买的国债逆回购,我做了表格,见下图:

(钱局自制表格,严禁转载)

大家可以根据自己需求选择不同品种进行购买。

3.

怎么购买国债逆回购?

打开你的股票账户,找到“国债逆回购”专区,

选择要买的品种,输入要购买的金额和年化,点击“借出”就好

(钱局自制操作流程)

如果你的交易软件没有国债专区,需要点击“卖出”,输入国债逆回购的代码

这里点“卖出”因为本质是你把钱借给别人,详细看下图:

(钱局自制操作流程)

购买后,还国债、得利息等都是自动完成,等到期后拿钱就好。

这里要注意,影响你的实际收益有2点:

一是收益率,二是实际占款天数。

收益率,就是你下单时的收益率

哪怕你下单后收益率由10%降到了5%,你依旧是拿10%的收益率。

买1天期并不是说只能拿1天的利息,而是看实际占款天数

比如今天投资1天期,因为中间有元旦,所以实际占款天数是5天,能享受5天收益;

明天投资1天期,元旦后计息,就只有1天收益。

如果要买国债逆回购,今天时机还不错,有闲钱的可以考虑下。

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标签: 国债
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