实用帖｜如何用两个Excel表格管理你的基金定投_布谷新金融

作者背景：

目目：信息系统管理专业，目前在银行工作，个人微信为pf_alvin。

正文从这里开始：

几年以前，没多少积蓄的时候（虽然现在也不多），总觉得理财离自己很遥远，也不愿花时间去了解理财资讯、学习投资方法。

随着积蓄的增加，我逐渐意识到个人财富的管理对于财富增值是至关重要的，所以开始时不时地看一些理财资讯，最常听朋友同事说起的就是股票，然而对于自己这样的小白用户来讲根本不知该如何下手，也觉得股市风险太大，遂一直观望未曾入市。

后来陆续地接触了理财保险、基金、P2P等，自我感觉这些理财项目的风险是可以接受的，由此就开启了我的理财之门。打开门之后，发现自己的理财之路并不是那么好走，因为身边的朋友都只走在“高大上“的股市之路上。

然而这一情况在加入了布谷君（微信公众号：bgtime）组建的投资理财微信群之后发生了变化，因为在这里，打开门会有很多条路，每条路上都有自己熟悉的小伙伴，而且每条路都有专业的领路人（布谷TIME团队会不定期请到各个理财方向的专家进群为大家讲解专业理财知识），走起来也就很热闹、很欢乐了。

在谷粒（布谷君投资理财群友的称呼）投资群中，各个小伙伴都畅所欲言，时而挖挖这家P2P的背景，时而剖析一下今日大盘的走势，时而聊聊基金该如何投资，长知识的同时也倍感愉悦。

但投资大环境也不总是晴天：股市自去年股灾大跌之后一直起起伏伏，动荡不安；P2P也在野蛮生长之后走向了正规的监管之路，但过程总是让人难受，逐渐打破了原有的刚兑，动不动就会让投资人有草木皆兵的感觉；属于理财性质的万能险属于保险系，利率一度达到年化7.x%，又有最低保障利率加持，可让人有了一种安全，但随着宝能万科之战的打起（无从考证哈），万能险也被保监会以“理财险偏离了保险的保障本质”为由喊停了；银行票据和债券原本也还挺好的，但随着农行、广发等的亿级票据无法承兑案和东北特钢十亿级债券实质性违约的发酵也让投资人的思考层面不得不更深入。

那么在这样一个环境中我们的理财之路到底该怎么走呢？

这时候，基金被谷粒们广泛讨论，随着讨论次数的增多，我们的理财专家布谷君（个人微信：bugukefu）似乎也意识到了这一点，于是就请来了布谷学院的第一位嘉宾 - 何涛（网易财经频道主编，从事金融报道近十年，对金融行业极为熟悉，对银行、保险、基金以及理财都很有研究），做了布谷学院的第一场讲座 - 基金新手应该怎么玩，嘉宾分享了很多干货，布谷团队也整理出了文字版以供查看（听说布谷学院已经在安排保险相关的讲座了，相信后续应该还会有更多的干货吧）。

在讲座中小伙伴们了解到“基金定投”这样一种理财方法，在震荡的股市或许可以更多地了解一下，当然也讲到了定投基金的选择方法、基金定投的方案制定以及基金定投的大原则“止赢不止损”。

在这里，作为小白理财用户的我就先不去重复专家讲过的这些知识了，我想说一下我在实地操作基金定投后的管理和一些简化操作的方法。

首先，我想到的是，小伙伴们在做完定投之后肯定要有一个流水账至少，以便能清楚地掌握自己定投基金的概况，当然小伙伴们会说我有很多App可以记录基金定投的账，那些都是比较高大上的，比较偏向移动终端用户的，我这里想分享的是针对PC用户的简单的Excel表格，通过一些自动化的脚本帮你做一些事（当然也有一些App没有的或比App更好的功能）：比如说自动获取你关注基金的实时估算净值和估算涨跌幅度来决定你的定投方案、根据你输入的流水账生成统计结果供你根据换算出来的年化利率来决定是否该止盈。

为了满足不同的需求，做了两个Excel，废话不多说，下面来展示一下吧：

1）当你只想每天实时掌握你关注的或定投的基金的实时估算净值情况，请看这里：

就是这样一个简单的表格，在“基金代码”这一列输入你关注的或定投的基金代码（目前不能输入超过20个），点一下“点击更新数据”按钮，这些基金的实时估算净值就出来了（图中所列基金均只为展示所用），请看下图：

出现这个就说明更新好了，如下：

简单吧，秒取，有的小伙伴会说网页上或者App上也可以看的，那我想问你你是不是还要一个一个点进去看啊，你说哪个方便呢。

2）当你除了想看上面的基金实时估算净值之外，还想出一份自己基金定投的概述表格时，come on，这里就是：

首先，你需要简单填一下你的基金流水账，如下：

需要注意一点，你每选中一个单元格都会有一个小框自动出现提示你怎么填，必须遵从规则，否则你点按钮它可就要罢工了：

填写过流水账之后，到“基金概况“这张表，同样点”点击更新数据“按钮，神奇的结果就出来了：

同样会有“更新完成“的提示。

漂亮的结果：

怎么样，够简单，够方便吧。

说了这么多，我想说的是：

也许你认为这样微小的东西不足以改变什么，但是没有小的量的改变哪来大的质的更新，所以每一个小改变都是在为美好的未来做准备。

另外，我并不会让上面提到的各种已发生或潜在的问题影响我的理财行为，也不会为此歧视或放弃对任何一个理财方向，只选择特定单一的哪一个，只有根据风险判断，在合适的时机选择适当的理财方向，你的梦想就会变成美好的现实。

写在最后

1）此处不是终点，日后我还会更多地关注各个理财方向，做更多理财知识的分享和简化我的理财操作的小工具，如君愿意，吾会更多分享；

2）关于这两个Excel的获取方式，由于刚刚开始，没有过多的准备，目前可以通过添加微信好友（个人微信pf_alvin）的方式来获取，后续可能会做一个邮件自动回复或者别的更自动化更方便的方式吧。