警惕平台“卖身”后爆雷！监管已开始介入！_布谷新金融

大家有没有发现，最近一年宣布融（mai）资（shen）后爆雷的平台特别多，融资概念已被生生地玩坏了。

有投资人戏谑说“最怕空气突然安静，最怕平台突然宣布融资”。现在如果哪个平台说要融资、上市什么的，投资人都会虎躯一震，怕不是要爆雷的前兆吧？

真是一朝被蛇咬，十年怕井绳。过度恐慌当然没有太大必要，遇事辩证分析即可。但是大家此时的心理也完全可以理解，当骗子用同一个骗术反复行骗得逞后，再蠢的人也会有所警觉，这也是诈骗方式要与时俱进、不断进化的原因。

我们无法预知坏人的下一个骗术，但是可以分析下近期一些“卖身雷”的套路，从里面吸取教训。

平台为什么被卖？

1、备案成本巨大，且备案前景模糊，一旦被监管清退更是一无所获，所以不如提前卖掉拿到一笔现金，还不用劳神费力整天应对监管、投资人、老赖、公司运营等琐事。

辛苦创业多年，能拿点回报当然更好。

2、窟窿太大，迟早爆雷，到时候平台老板面对投资人、经侦绝对焦头烂额，不如提前甩掉烂摊子，拿一笔钱及时抽身，没有比这更好的选择了。

3、另一种就是平台本身很缺钱，把卖身包装成融资利好吸引投资渡过资金困难期。

简单总结下平台卖身的几种操作：

1、偷偷地卖出去，不开发布会，也不提融资什么的，老板安静地抽身；

2、平台卖给上市公司，大张旗鼓地宣传升级为上市系平台；

3、平台卖身，却宣传为X轮融资混淆视听，吸引关注。

总之，用了这几个手段，平台基本都是问题重重，想通过利好续命或者平台老板想要脱身。这些平台很多都以爆雷告终。

最可怜的还是投资人，单纯的投资人跟了平台那么多年，平台被卖了也不知道，还有不少投资人轻易地相信平台宣传的种种“利好”，甚至加仓以示支持，然而平台爆雷连个招呼都不打，收割投资人毫不手软。

下面说几个案例：

阵势最大的就是今年初壹佰金融、啄米理财、有理树金服先后委身银河天成集团，全部晋升为上市系平台。

银河天成这波操作也是猛如虎，知道上市公司缺钱，但没想到这么缺钱，几乎达到了饥不择食的地步。

这三个平台目前已先后爆雷。

还有爱钱帮，2017年7月将70%的股份以5亿人民币的价格出售给A股上市公司凯瑞德董事长张培峰。对于这笔交易，平台官方的宣传是“完成B轮5亿元融资”。转过年来，就曝出平台联合创始人和员工批量离职，说是理念不和，实际是资产端大换血导致。现在平台已经停止运营，也没有人出来主持兑付工作。

再说几个偷偷摸摸卖身，不过多宣传，前实控人低调退出的案例。

一个比较著名的例子是财富星球，今年4月卖给了比它体量小得多的中再融，演绎了一出蚂蚁吞大象的故事，引得行业阵阵惊呼。现在两个平台一同出了问题，估计中再融买财富星球的时候都没想到危机会来得这么快。

最后还得说下投之家，谁能想到后面竟是专门坑蒙拐骗的卢家帮？这种桥段，狗血剧的编剧都写不出来。

以上说的都是平台卖身的负面案例，说实话看起来还是很让人心酸，毕竟每一个爆雷平台的背后都是成千上万个损失惨重的家庭。

不过从今以后，平台卖身的套路就没那么容易实施了，因为监管层已经出台了相关政策。

8月20日晚，中国互联网金融协会向网贷会员机构下发了《关于加强对P2P网络借贷会员机构股权变更自律管理的通知》（下文称“通知”）。

通知要求网贷会员机构实际控制人或持股5%以上的股东变更后48小时内，应在平台网站、手机应用等官方互联网渠道显著位置，以及全国互联网金融登记披露服务平台向公众进行披露。

同时，通知还要求机构在实际控制人或持股5%以上的股东发生变更后10个工作日内将有关情况函告协会，函告内容包括但不限于：新股东的基本情况、出资来源、对存量已撮合未到期网贷业务可能产生的影响及风险分析、对持续合规开展经营活动可能产生的影响及风险分析等。

通知在最后称，对于实际控制人或控股股东发生变更的网贷会员机构，协会将视情况重新审查其会员资格。而对于不遵守国家金融监管规定和不履行以上相关信息披露及报送义务的网贷会员机构，协会将依照自律管理规则严肃处理，情节严重的将取消其会员资格。

有了这个通知，对于加入互联网金融协会的平台，更换股东就会比较慎重，如果新股东劣迹斑斑，平台不敢报送协会，就很可能会被通报甚至除名，而如果如实报送协会，也可能通不过审查而被注销会员资格。

以下为《通知》全文：





该通知主要是针对协会会员平台，我们也不能完全依赖协会所做的监管工作，尤其对于非会员平台，我们需要多花些时间，也是对自己负责。

对于自己投资的平台，我们可以在企业工商信息查询系统里查看平台的股权变更，如果近期有变更，平台却没有在官网以及APP公告展示，那就要多个心眼，见不得人的事儿多半没好事！

即便展示了，也要多了解新股东的背景等信息，尤其现在卖身雷、融资雷如此常见的情况下，如果心里没有底，就暂时观望，投资P2P还是尽量追求安稳为好。

最后提一句：近期监管政策密集出台，希望这些政策能加速行业净化，让行业早日恢复正常经营环境。但是，谈到全面回暖，可能还太早，出手前谨慎一点没坏处。