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对冲人民币贬值的好帮手:寻找最好的QDII债基_布谷新金融

2021-04-23 00:10:48 来源:蔚蓝财经

填一下上篇文章挖的坑。

持有业绩良好的QDII债券基金,不少时候能在规避汇率风险的时候,多赚一点,也做到了某种程度上的资产配置。

从东财choice统计的数据来看:目前市面上共有51只QDII债券基金,我们分别从近1个季度、今年以来、近1年、近3~5年,这些不同的期限,来看看该类基金的表现。

1

先说最近1个季度,人民币汇率兑美元大幅贬值,离岸汇率从5月4日的6.35贬值到8月3日的6.84,贬值幅度达到7.65%。

目前只有8只基金,最近3个月的净值增速在7%以上。

其中,长期业绩相对较好的是国泰中国企业境外高收益债券000103,5年年化5.72%,目前也放开申购,比富国全球债券的表现好很多。

2

截止到上周五,今年以来的离岸人民币兑美元汇率下跌了5%,同期净值增速在5%+的基金一共有3只:

后面两只工银的暂停申购了,不过业绩也太差,连货基也跑不赢。

而第一只融通中概债005243是去年11月份成立的,业绩表现优异,但规模太小,不到2000万,可以关注一下。

3

截止到上周五,最近一年的汇率下跌了1.5%,跑赢同期汇率下跌幅度的一共4只基金:

分别是华夏大中华信用债A/C份额、工银全球美元债A/C份额,近一年的收益率从2.38%~1.83%不等,均未跑赢货基宝宝的收益,所以就不贴表格了,没意思。

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如果前面的文章你没有仔细看,也没关系,重点来看这个。

下面这个表格是汇总,目前市面上存续期至少在3~5年的所有QDII债基。

除了最后两只基金,其它基金的年化收益都跑赢了货基宝宝。

长跑能力还不错,持有3~5年,跑赢货基的概率在85%左右

表中不少债基都限制大额申购,但最前面两只是开放申购的,也是唯一两只年化收益率超越7%的QDII债券基金,规模也挺大。

所以从结果导向来看,5年期以上的博时亚洲票息收益债券050030长期表现最好,最近3个月的人民币贬值中逆势上涨了6.16%,也躲过了A股的暴跌(资产配置的重要性)。

另外鹏华全球高收益、华夏收益(日限购20万)、国泰高收益都挺不错的,推荐大家关注一下。

PS:

科普一下标准·普尔公司的信用等级标准从高到低可划分为:

前四个级别债券信誉高,履约风险小,是 “ 投资级债券 ”,从第五级开始的债券信誉低,是 “ 投机级债券 ” 。

博时的二季报显示,该基金投资的成分债券等级如下:

鹏华的二季报显示,该基金投资的成分债券等级如下:

两个基金重仓的都是B等级与未评级的债券,其中“B等级”的债券评定为:违约可能性较“BB”级高,发债人目前仍有能力偿还债务,但不利的商业、金融、经济条件可能削弱发债人偿还债务的能力和意愿。

国外三大机构的评级影响力很大,但因为也是企业付费给评级机构,评级是否真的靠谱有待商榷,但的确比国内的评级机构好太多了。

。。。。。。

总之,如果你想对冲人民币贬值的风险的话,找个长期业绩不错的QDII债券,或许是个不错的选择,但不要买权益类的股票,容易捡了芝麻丢了西瓜。

虽然过去业绩不代表未来,但长期的业绩表现仍然是最为倚重的一个参考标准。

个人也觉得国家可能在引导汇率不要跌破1:7的大关,但如果将来人民币反弹后你对人民币没有信心,这篇稿子就用上了,可以收藏一下,到时候翻看。

当然,如果你只是想做单纯的资产配置,现在就可以参考哈~

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