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金斧子:做理财市场的“去哪儿”,覆盖3万只私募基金_布谷新金融

2021-04-22 23:05:26 来源:蔚蓝财经

随着互联网金融的发展,除了P2P网贷以外,很多其它类型的理财产品也开始触网。基金和银行理财产品早就可以在网上购买。

其实目前私募、信托类产品也有网销的渠道,目前有两种方式,一种是私募和信托拆分,在互联网金融平台上卖,这种模式实际上是踩了政策的红线。

另一种就是单纯销售私募和信托,由于这类产品的门槛较高,需要验证客户是否是合格投资人,所以无法单纯的使用网销模式,一般采用O2O模式。

咱们今天就聊聊一家做私募业务的互联网金融平台——金斧子,巧合的是,这家平台的Slogan“聪明你的投资”居然跟布谷TIME的一样,只能说英雄所见略同。

基本面:理财行业的“去哪儿”

金斧子2012年上线,随后获得腾讯联合创始人曾李青的天使投。2014年12月,金斧子获得红杉资本千万美元融资。2015年7月,金斧子获得由人人网领投、红杉资本跟投的5000万美元B轮风投。

插一句,人人网在没落之后,摇身一变成了投资人,在投资界,尤其是互联网金融领域混得风生水起,改天咱们来梳理一下人人网投资的互联网金融平台。

此前有新闻曾报道过,金斧子是理财行业的“去哪儿”,其实有一些道理,在金斧子的理财超市,能搜索到各家证券/基金公司提供的私募、信托类产品,尤其是私募产品,数量较多,有超过30000只私募基金在该平台销售。目前的销售模式是,投资人在网上选中某一种产品,留下联系方式,之后,平台会有工作人员联系。

目前,平台也有一些自己打造的私募股权基金,数量不多,但是推得比较厉害,版面上大幅广告都有介绍它自己的这几只基金。

再往早一些时候,金斧子旗下两个重要的业务是P2P和股票配资,目前P2P还在做,但股票配资业务由于政策原因已经下架。

咱们先来看看金斧子旗下四个子品牌:

金斧子理财超市:提供私募股权、阳光私募、信托资管、公募基金等产品,其中私募类产品种类最多。除公募基金以外,其余产品的投资门槛都在百万以上。

滚雪球:移动理财App,针对中小投资者,提供P2P、基金等理财产品。

金融港:理财顾问自由执业O2O分销平台。

财斧邦:高端投资者俱乐部,给高净值用户提供财富顾问、财富助理等服务。

布谷TIME实测:可挑选的私募产品众多;4只自己发行的产品提前清盘

今天咱们主要分析的是金斧子的两个子品牌——金斧子理财超市和滚雪球。

理财超市:主要做高净值客户

私募:

目前理财超市中有两类私募产品,一为股权私募,一为阳光私募。股权私募类产品包括代销产品,以及自身发行的产品。阳光私募则全部为代销产品,最低50完全起购。

布谷君查询了中国证券投资基金协会,深圳市金斧子资本管理有限公司于去年1月登记成为私募基金管理人,深圳市金斧子投资咨询有限公司在去年7月登记成为私募基金管理人。成为私募基金管理人就有代销私募产品的权限,也可以发行私募产品,这两家公司都是金斧子旗下公司。

目前在协会备案的金斧子发行的私募产品总共有三十三款,根据备案资料,4只基金:欣享1期投资基金、黑翼混合对冲6号、金斧子锐天中证500指数增强私募基金、金斧子锐天沪深300指数增强私募基金都提前清盘,其余产品目前属于正常运作及正常清盘状态。通常私募产品被提前清算有3个原因:一是产品净值下降达到了平仓线,被自动清盘;二是虽然没有到平仓线,但是投资者赎回较多,已经达到了最低规模下限,这种情况也可能会提前清算;还有一种是管理人主动提出解散的,这可能是管理人对后市不看好,也可能是顶不住市场波动等压力的原因。

布谷君抽查了私募产品几个代销的产品,都能在中国证券投资基金业协会找到备案。

在阳光私募产品中,截止7月31日,共有32348款产品在售。包括最近比较火的FOF产品也有,还有一些海外基金可以关注。

信托:

信托类产品代销了来自中信信托、中融信托、四川信托、中江信托、国民信托、爱建信托、渤海信托的12只信托产品,目前所售产品50万元起购。

公募基金:

公募基金的门槛比较低,最低1元起购。平台上混合型、股票型、债券型、货币型基金都有,每种类型不超过10款。根据某些基金公司的公告,某些金斧子代销的公募基金会有优惠活动,可以适当关注。

去年6月,曾有媒体报道称,在证监会的基金销售机构名录中,并没有发现“金斧子网络科技公司”或“金斧子资本管理公司”的身影,属无证经营,从最新的消息看,今年1月金斧子才获得基金销售业务资格证书,之前确实属违规操作。

股票:

目前金斧子仅提供股票开户业务,可以开A股账户及港股、美股账户,且提供期货、外汇开户业务。

A股账户主要采用O2O模式,在网上预约,线下会有业务员联系客户。目前基本在全国的都有合作网点。

港股、美股账户也对接了多家券商,其中两家是网络券商——老虎证券和美豹金融,这两家券商只需开户只需要在网上进行。不过上周,证监会发布的一则非法证券期货风险警示,警示指出市场上出现了一些境外证券经营机构与境内互联网公司合作,通过境内互联网公司的平台网站或移动客户端为境内投资者投资境外证券市场提供交易渠道和服务。“老虎证券”、“富途证券”和“积木股票”被点名。证监会表示,通过有关渠道进行美股、港股等交易,由于没有相应的法律保障,且证券投资账户及资金均在境外,一旦发生纠纷,投资者权益将无法得到保护,建议投资者不要参与,以免遭受损失。所以投资人还需斟酌。

其实,前年、去年股票行情好的时候,金斧子曾经做过股票配资的业务,推出了股票配资平台“增财易”。去年7月12日,证监会正式发布《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》,对违法配资予以清理整顿。意见发布第二天,金斧子宣布停止其股票配资业务。

滚雪球:主要做小额理财

P2P:

目前的P2P业务是金斧子旗下平台平台“滚雪球”的主要产品。据官网介绍,平台提供四类产品:活期宝,滚盈票,滚盈贷,丰年宝。活期宝对应活期理财产品,滚盈票对应银行承兑票据类产品,滚盈贷对于小贷产品和消费金融类债权产品,丰年宝年华利率最低9%,由持牌金融机构担保回购。

由于进行中标的数量有限,布谷君只看到了“活期宝”和“滚盈贷”两类产品在售,后者为1000元起投。

活期宝对接的是天天基金推出而货币基金产品,目前七日年化利率为2.954%,100元起投。

滚盈贷目前有两类产品,一类是和B轮投资方人人网合作推出的产品,利率在6%左右,期限1-2个月,根据介绍,借款人为全日制在校大学生,应该对接的是人人网的消费金融债权,产品由人人网的运营方北京千橡网科技发展有限公司提供担保。另一类是“滚盈贷-宇商”,利率在6.5%,产品期限一般不超过三个月,对接的是深圳市宇商小额贷款有限公司的债权,这家公司是上市公司怡亚通旗下全资子公司,怡亚通提供无条件连带责任担保。

公募基金:

滚雪球上的基金产品也不多,加上活期的货币基金,总共7款产品,最低一元起投。其中有两款对接黄金的ETF联接基金——华安黄金易ETF联接A及华安ETF联接C,由于今年黄金上涨趋势较好,这两款产品近一年的收益也不错,都接近30%。

此外,滚雪球App上还提供模拟炒股的服务,小白可以学习。

此外,金斧子创始人张开兴还投资了一个股权众筹平台——斧投邦,因为不在金斧子体系内,所以不做过多介绍。

结语:总体上看,对于投资人,尤其是高净值客户而言,金斧子的确是个不错的搜索引擎,尤其是私募产品品种类丰富。

不过除去金斧子自身发行的几款私募产品只能通过金斧子渠道购买,购买其他私募产品时,布谷君认为可以把金斧子作为搜索工具,然后货比三家,毕竟目前市场上销售/代销私募产品的平台不止这一家,但事先需确认平台的资质,然后就平台的服务、费率、专业度进行考量,进行对比后购买。

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