国家互金专委会：虚假虚拟货币主要有三个特点_布谷新金融

国家互联网金融安全技术专家委员会，发布警惕虚拟平台诈骗陷阱报告。

近年来，由于受比特币、以太坊、莱特币等虚拟货币受到持续关注，一些不法分子打着虚拟货币的口号，借着区块链的幌子从事传销与诈骗，并且屡试不爽，尤其以中老年人和涉世未深的大学生为主，致使投资者蒙受重大损失。

虚假虚拟货币由于大多部署在海外，这些平台难发现、难追踪，投资者蒙受的损失，很可能难以追回。

虚假虚拟货币有以下三个特点：

一、具有金字塔式发展会员的经营模式，宣称其虚拟货币或积分币可产生高额回报，此类平台多以“拉人头”“高额返利”等模式吸引投资者，涉嫌进行传销。

二、涉嫌资金盘，人为拆分代币，假虚拟货币多没有真实代码，无法产生区块或在区块上运行，因此多采用人为拆分的方式进行代币奖励，通过在短期内不断的拆分，产生大量积分或代币，造成财富暴涨的错觉。

三、受到机构或个人控盘，无法自由交易，造成价格快速上涨的错觉，但用户往往无法进行交易或提现。你只能看到它涨，就是不能交易、取现，目的往往是诱惑他人持续投入。

假虚拟货币主要风险在于：

1：涉嫌非法集资等违规行为。假虚拟货币无任何价值，以拉人头、高额返利的模式进行经营，本质为非法集资和传销活动。

2：存在高度跑路风险。此类平台并无其宣传的研发能力和技术，跑路概率极高。

3：受害者维权困难。此类平台多无经营场所和工商信息，且服务器多部署在境外，受害者很难进行维权。

此外，在《中国审计》刊发的：虚拟货币审计方法提到：

构造虚假虚拟货币、实际不具备其宣称的技术、任何货币功能、编造故事“互助盘”“挖矿机”“拆分盘”等运作模式，具有兼具多种违法犯罪的特征。

虚拟货币作为一种新兴事物常被用于从事违法犯罪活动，其通常集中控制少数个人或公司账户吸纳、转移资金，又通过互联网媒介建立传销网络扩大集资规模，手法通常同时具备非法吸收公众存款罪，集资诈骗罪，组织、领导传销活动罪，场外非法交易平台等违法违规乃至犯罪活动的特征，但又与每一类违法犯罪活动不尽相同，造成在具体刑事案件侦破过程中难以定罪。

如：虚假虚拟货币宣传拥有动态收益，即发展下线获得相应比例的分成，而投资者首次投资也必须通过“领导人”上线进行操作。在数据分析中资金流向也呈现典型的“金字塔”结构，这符合组织、领导传销活动罪中“按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物”的描述。

但是，由于虚拟货币是一种虚拟的事物，在实际定罪中，又与“以推销商品或提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格”这一犯罪构成要件不太相符。

虚拟货币犯罪活动还与地下钱庄紧密相连，多存在境内行骗、境外数钱，利用地下钱庄等非法手段将资金转移出境，手法隐蔽，十分不利于监管，即便投资人发现上当受骗后，由于资金已出境，交易数据不能获取，根本无法追索，最终只能是“人财两空”的结局。

说了那么多，是不是有些人又将虚拟货币与虚假虚拟货币划等号了呢，我们俗话说的空气币、传销币，希望大家火眼金睛一定要看清楚，别听信那些夸夸而谈人的谄媚的话。要钱时候是孙子，讨钱时候早就没影了。