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2年指基实盘定投,绝对年化收益率10.92%,XIRR年化收益为20.97%_布谷新金融

2021-04-22 23:58:59 来源:蔚蓝财经

冰与火的结合,在这一刻,竟然有种奇妙的温馨。

去年写年终总结的时候,已经下雪了,今年的北京却迟迟还没下雪。

在过去的2017年,A股二八分化严重,两市的中位数下跌幅度为16.73%,有一半的股票跌幅超过20%。

说一下自己的投资主体的业绩,也就是用估值方法来投资、有实盘记录的2年基金定投,年化收益为10.92%,XIRR年化收益为20.97%。

解释一下,且慢的财局小实盘展示的业绩只有4个月,但其实我从2015年就开始按这种方法投资,但未成体统,在2016年初开始归零,正式实盘记录投资。

我现在还是有一张定投的EXCEL表格,来记录自己每期的投资标的与金额。

应大家要求,半年前开始在微信公众号实盘展示业绩,坚持了2个月,受且慢邀请在其平台上新建了小实盘组合,这个估计老粉丝都知道。

2016年沪深300跌了11.28%,2017年沪深300涨了21.78%,综合起来,2年只涨了10.5%,所以实盘投资应该是2倍的沪深300涨幅了。

对于2年,年化收益10.92%这个收益,个人是挺满足了,毕竟现在并未到牛市(拍脑袋觉得,定投后期遇到牛市下车,总定投期间年化收益大于20%应该是大概率事件)。

像我喜欢的持有封基老师、天书老师,分别是量化投资方面、低风险投资者的资深投资者,去年的收益率分别是4.63%、7.1%,我去年的收益竟然能超越,忍不住小小YY一下。

天书老师前几年的投资业绩,我不太清楚,但能如此坦白,足见其大家风范与投资的自信,上次的生益转债玩的实在溜;封基老师去年没跑赢上证指数,其实也只是近10年的第二次,其实根本没什么,10年10倍的量化实盘,非常厉害了。

但是像唐朝老师,去年逆天的60%的收益,我是望尘莫及啊。究其原因,我投资的是指数基金定投,力求在平均收益上更上一层楼,而唐老师投资的全部是个股,而且从来满仓,这个是最大的区别之一。

这也是一个启发,今年要好好努力,在把指数投资做好做精的同时,挤出时间来多看看对于优质个股的分析。

个人目前投资的资产:大约是债券 : P2P : 股票:=1:  1:4,其中债券全部是可转债,虽然到期不会亏损,但目前债券整体上亏1.9%,卧倒姿势,没什么好说的,未来看看是否可以做可转债轮动。

P2P投资的大部分是大平台的短、中期产品,也有一些货币基金,像上周薅羊毛的挖财生息宝,时不时的薅一薅,感觉也不错。

股票类的资产,其中20%打算投资港股(包括打新)与合理估值的美股,另外80%采取的是“大核+卫星”A股投资组合,大核采取的是低估值/合理估值定投,是投资的主体,而卫星部分是个人主观精选的低估值蓝筹,仓位较轻,意在进取获取阿尔法。

为了弥补茅台的踏空,在390元左右陆续建仓与加仓了腾讯,打算长持,同理平安,建仓价在60元。

关于18年的行情,我不会去预测,无论风格怎么变幻,我只坚持自己的投资理念:

对于指数,只要估值合理、业绩增速与估值相匹配,我会继续择优定投配置,而对于个股,盈利模式可能更为重要,但估值与业绩也是必须要考虑的。

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