两P2P非吸案新进展：百银公司41人获刑，盛融在线实际控制人被捕_布谷新金融

昨日，上海杨浦区检察院披露了本市首起涉P2P网贷非法吸收存款案百银公司案件的相关细节。

据悉，截至今年2月，杨浦区检察院已分四批次起诉，已有41人获法院判决，最终刑罚从有期徒刑6个月（缓刑1年）至有期徒刑8年，并处罚金人民币2万元至30万元不等。其余涉案事实及人员仍在审查中，其中“热贷网”（即百银财富旗下的P2P网贷公司）线上平台相关负责人已进入审查逮捕程序，公司控制人之一缪某以涉嫌集资诈骗罪已移送市检二分院审查起诉。 

百银金融信息服务有限公司以年化收益8%—15%，投资周期3个月到1年，且可以随时取出的投资项目进行宣传“吸金”。然而最终在非法投资吸金7亿后，公司负责人缪某、赖某卷款潜逃，涉及3700余名投资者。

在百银案中，经理和业务员也扮演着很重要的作用，而他们到案后也大呼冤枉，有些甚至还带着亲友一起跳了火坑。

在为百银集团拉客户的众多经理中，董某是其中一员。2014年7月，经朋友介绍，董某加入百银。其主要工作就是管理罗某的团队。作为销售经理的罗某底下有3名团队经理，11名业务员。除了3万元的底薪，团队业务的提成董某也能收入囊中。团队业绩每月达到700万元，则可以按照0.15%提成，达到3000万则可以按0.3%提成。而凭借以往工作的客户资源，董某自己拉到的业绩就达408万元，共7人投资。

董某表示，自己也曾看到过百银公司的营业执照复印件，明确标有“金融业务除外”字样，表明百银公司并不具有金融业务营业资质。然而她想当然地认为P2P行业公司大多是没有资质而为，公司只是金融业务的平台，没有专门资质并不会产生什么影响。

据调查，包括董某在内，公司共有1名内务经理、1名城市经理、7名团队经理和30余名涉案数额较大的业务员，涉及金额近7亿元。

杨浦区检察院发布的《上海市杨浦区人民检察院服务保障杨浦加快建设上海科创中心重要承载区和国家双创示范基地的若干意见》，还介绍了该院金融和知识产权检察工作开展情况。

据介绍，2010年5月，杨浦区检察院成立金融检察科。2012年1月-2017年1月，共受理知识产权、金融审查逮捕案件221件332人，批准逮捕179件257人；受理审查起诉案件592件1004人，起诉478件685人。值得一提的是，至今共受理审查起诉非法集资案件51件199人，涉案金额数十亿元。

就在前些天，广州老牌平台盛融在线涉嫌非法吸收公众存款案自2015年4月被刑事立案后也传出了新消息。

近日，广州市法院发布公告称，广州老牌P2P网贷平台盛融在线实际控制人刘志军已于2017年3月10日被执行逮捕，目前该案件仍在审理当中。

盛融在线出问题的真正原因在于：逾越了假标自融、设立资金池、违规担保等多条红线。而刘志军本人借多个账号在平台上融资，是最大的借款人。

公开资料显示，盛融在线成立于2010年11月，是广州成立最早且规模最大的P2P平台，平台的成交量曾在全国内排名第一。

2015年春节前夕，盛融在线传出提现困难。2015年2月11日危机爆发，盛融在线在发布公告，限制2000元以上金额提现。

据长江商报报道，引发此次挤兑事件的，是原本只有3000万元的坏账。但因大量投资人要求提现，金额高达4.3亿元，盛融在线无奈“关门歇业”。

同年3月9日，盛融在线官网发布公告，称投资人提现金额只能为账户余额的5%。

同时，另一家广州的P2P平台好又贷向盛融在线递来橄榄枝，据报道，好又贷希望设立一个新盛融在线平台，把盛融在线的投资者资源和员工资源嫁接过来，好又贷方面持新平台60%的股权实现控股，另40%股权由盛融在线数十名超百万的大额投资人进行“债转股”。然而，由于股权占比等的分歧，好又贷与盛融在线切断了合作。

2015年3月30日，刘志军与几名投资人合伙成立新“盛融”，刘志军希望通过新“盛融”开新标。但新平台进展并不顺利，据媒体报道，从成交量方面看，从2015年3月30日至4月26日，新盛融在线成交量仅为约558.56万元。

2015年5月份，据网友提供的资料显示，广州市公安局白云区分局对广州志科电子商务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案刑事立案。

2016年8月15日，法院敦促受害人到广州市白云区人民法院登记涉案信息。

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