首页 > 资讯 > 正文

一出海现金贷平台在菲律宾被查,5名中国籍老板被逮捕

消金100人

近日,据菲华人才网报道,菲律宾首都地区警察局(NCRPO)总警长埃利埃泽亲率特别行动组成员捣毁一家非法网络贷款公司,逮捕该公司5名中国籍老板和49名菲律宾籍雇员。

据悉,该公司主要业务为芒果贷款App。借款人在芒果贷款App申请贷款,几分钟之内便可获得贷款。但高利率、7天还款期限使得不少借款人深陷泥潭,并遭到该公司的各种暴力催收。此外,该公司还通过欺诈手段获得借款人包含联系电话、照片、社交媒体账户在内的个人信息。

在此次警方出动打击非法现金贷公司前,9月12日,菲律宾证券交易委员会(以下简称:SEC)宣布,对19家在线借贷机构下达停业禁令。SEC表示,上述机构的运营违反菲律宾2007年出台的《贷款公司监管法案》,这19家机构没有在SEC进行注册,同时涉嫌非法发放高利贷、侵犯用户隐私、暴力催收等违法行为。在接到多次投诉举报之后,SEC决定对上述机构进行停业处罚。

自2017年上半年开始,国内监管机构逐渐加强对非法现金贷业务的监管。今年4月,最高法、最高检、公安部、司法部联合发布的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》更是对依法严惩“套路贷”犯罪作出明确规定。截至9月3日,公安机关共侦办“套路贷”团伙案件1890起,抓获犯罪嫌疑人18651人,破获各类刑事案件18790起,查扣涉案资产161.76亿元。

不少公司在国内政策收紧后,大规模出海以印尼、菲律宾、越南、新加坡为主的东南亚市场,开展现金贷业务,其中也包括不少头部机构。

根据此前报道,印尼市场早在2016年就有中国平台进入,高峰时期有上千家现金贷平台落地,目前市场已经趋于饱和。而越南和菲律宾的市场还处于较早期的阶段,流量相对比较难获取,风控数据也比较匮乏。

但东南亚国家对现金贷业务的监管也正在日益收紧。今年1月,印尼警方逮捕了4名涉嫌进行现金贷非法催收人员。据报道,这4人在对逾期未还款的用户进行骚扰,包括通过Whatsapp即时聊天软件对客户进行恐吓威胁、发送黄色图片,以及开展一些不道德的行为等进行催收。

今年2月,印尼金融服务管理局(以下简称:OJK)联合Google Play,下架全部不合法的现金贷产品。4月,OJK下属一特别工作组宣布,将关停144家没有取得许可牌照就在印尼开展P2P贷款业务的在线平台。据该机构统计,在印尼非法开展业务的贷款平台2018年为404家,而到2019年已增至543家。

对于出海东南亚的大量现金贷平台而言,合规成为当务之急。

分享到:
1
标签: 现金贷
相关文章

微信公众号资源

关闭