深圳清理规范融资租赁行业，非正常经营类企业开账户将受限

中新经纬客户端10月15日电 据深圳市地方金融监督管理局官网消息，经深圳市政府同意，深圳市地方金融监督管理局于2020年10月至2021年3月在全市范围内牵头开展融资租赁行业清理规范工作。

来源：深圳市地方金融监督管理局官网

深圳市地方金融监督管理局指出，开展融资租赁行业清理规范工作是根据《融资租赁公司监督管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)和广东省地方金融监管局《关于组织开展全省融资租赁公司清理排查工作的通知》(粤金监函〔2020〕165号)有关要求，规范融资租赁企业经营行为，细化监督管理措施，有效防控地方金融风险，促进行业规范健康发展。

深圳市地方金融监督管理局提出目标要求，深入贯彻落实党中央、国务院关于完善金融服务、防范金融风险的部署要求，紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，在前期专项清理排查工作的基础上，严格贯彻执行《暂行办法》关于依法合规经营、加强监督管理、稳妥推进分类处置等工作部署，重点推进落实各项监管指标和要求，督促非正常经营类和违法违规经营类企业整改，制定监管名单，健全日常监管制度，促进行业规范健康发展，守住不发生系统性金融风险的底线。

针对清理规范对象。深圳市地方金融监督管理局介绍，在深圳市场监管局登记注册的名称中含有“融资租赁”“租赁”等字样且经营范围属于融资租赁的企业(不含金融租赁公司)及其分支机构、融资租赁专业子公司和特殊项目公司；市外融资租赁公司在我市设立的分支机构、融资租赁专业子公司和特殊项目公司。

针对分类标准。依据《暂行办法》有关要求，按照经营风险、违法违规情形划分为正常经营、非正常经营和违法违规经营等三类。

1.正常经营类是依法合规经营的融资租赁公司。接受并配合监管、在注册地有经营场所、按要求登录“融资租赁信息管理系统”和“广东省地方金融数据快报系统”(以下简称快报系统)如实、完整填报信息，符合《暂行办法》基本要求的企业。正常经营类企业在报银保监会审核后，将分批分次进行公示，纳入监管名单。

2.非正常经营类主要是指“失联”和“空壳”等经营异常的融资租赁公司。其中，“失联”企业是指满足以下条件之一的企业：无法取得联系；在企业登记住所实地排查无法找到；虽然可以联系到企业工作人员，但其不知情也不能联系到企业实际控制人；连续3个月未按监管要求报送月报。“空壳”企业是指满足以下条件之一的企业：未依法通过国家企业信用信息公示系统报送并公示上一年度年度报告；近6个月监管月报显示无经营；近6个月无纳税记录或“零申报”；近6个月无社保缴纳记录。未在快报系统报送相关材料的企业将视为非正常经营企业。

3.违法违规经营类主要是指经营行为违反法律法规和《暂行办法》规定的融资租赁公司。

深圳市地方金融监督管理局强调，将未按规定报送年报、通过登记住所(经营场所)无法取得联系的企业依法载入经营异常名录，劝导企业申请变更名称和业务范围或自愿注销；满足相关条件的，予以吊销营业执照行政处罚。对符合认定条件的融资租赁公司纳入为非正常纳税户。限制非正常经营类企业开设银行账户；向深圳市银行业金融机构通报正常经营类和非正常经营类企业名单。对于存在信访举报、违法违规等情形的企业，采取非现场监测、约谈企业高管、现场检查等方式，针对性地开展核查，并督促做好整改工作，防范化解风险。对违法违规情节严重和涉嫌违法犯罪的，坚决取缔和打击。（中新经纬APP）