今天来探讨一下债券型基金的投资机会。
根据证监会的规定,80%以上的资产投资于债券的,才能成为债券型基金。
债券型基金共分为3类,风险从小到大排列如下:纯债基金=一级债基<二级债基<可转换债基。
最早期的纯债基金可以参加新股打新,但后来不行了,所以可以默认纯债基金为一级债基。
纯债基金,不会投资可转债,或者最多只投资可分离交易可转债的纯债部分。
二级债基,一般有20%的比例可以投资股票、参加股票打新。所以,二级债基更像是是一个做资产配置的混合型基金,纯债+打新+精选个股是它的特点。
选择债券型基金,我们着重从5个方面来看:费率低、规模大小适中、基金公司实力强、长期业绩排名靠前、经验丰富的基金经理、基金经理更换率低的基金。
另外,我们还可以让机构替我们选。基金评级机构挺多,我们这里选择晨星,是因为这家评级机构最为人们所接受,而且评级条件相对严苛。
接下来,我们重点谈谈纯债基金的投资机会。
1.
5年期评级为5星级的纯债基金,一共有7只:
这里面,比较突出的是博时信用债,因为3年期的评级是最高的,为4星级。
2.
5年期评级为4星级的纯债基金一共15只,其中3年期的评级为5星级的有2只,华泰柏瑞季季红、鑫源鸿利。
3.
近3~5年,评级稳定在4星级的纯债债券有6只,分别是:富国信用债、建信纯债、易方达(纯债、信用债、投资级信用债、中债新综合债券)。
4.
在上文所有标记黑色字体的9只债券基金中,鑫源鸿利、富国信用债、博时信用债、易方达的4只,这7只债券最近一年的回报率都很优秀,普遍在6%~7%之间。
这7只债券更具体的信息,汇总如下:
5.
最新的指数估值表:
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