环迅支付被央行罚款近6000万，曾服务数十家诈骗平台_布谷新金融

近日，央行上海分行官网发布一则行政处罚公告，公告显示，迅付信息科技有限公司（下称环迅支付）因违反支付业务规定，被给予警告处分，并没收违法所得968.68万元，处罚款4970.72万元，合计被罚没5939.41万元。

（信息来源于央行官网）

这是央行历史上对第三方支付机构开出的最大罚单，刷新了此前易宝支付创下的5295万元记录。

公开信息显示，环迅支付成立于2000年，原主体名为上海迅付信息科技有限公司，主要开展电子支付业务。2011年，环迅支付成为首批获得央行颁发《支付业务许可证》的支付机构之一。

虽然资历较老，但是环迅支付的业务开展却频繁踩线。

多次被罚

这次巨额罚款并不是环迅支付首次被罚，实际上，环迅支付早已成为央行处罚名单上的常客。

2018年7月，环迅支付因违反《中华人民共和国反洗钱法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定，未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录以及与身份不明的客户进行交易等问题被央行上海分行处以罚款170万元。

同年5月，环迅支付因违反支付业务规定，被央行福州中心支行处以罚款合计人民币6万元。

2017年8月，环迅支付因其违反支付业务规定，被央行上海分行没收违法所得28.57万元，并处以罚款150万元。

2016年10月，环迅支付因未按照《非金融机构支付服务管理办法》的规定履行反洗钱义务，未按规定开展客户身份识别，未按规定保存客户身份资料和交易记录等问题被央行福州中心支行罚款22万元。

据了解，环迅支付多次被罚都是因为违规接入非法投资平台遭到受害人密集投诉。

支付机构之所以在强监管环境下铤而走险，原因之一就是服务这些非法平台的利润要比正规平台高得多。或许因为之前的处罚金额较小，环迅支付也一直屡教不改。

为数十家诈骗平台提供支付通道

近几年，涉嫌诈骗的贵金属、外汇、股票、期货交易平台越来越多，这些诈骗平台能频繁得手离不开第三方支付公司，环迅支付更是多次卷入其中。

2018年12月，环迅支付曾卷入一起金额高达数亿元的原油期货诈骗事件。在一家名叫“红海行动”的虚假交易平台上，投资者的资金以消费、购物的形式转移到商户名称为“上海迅付信息科技有限公司”账号上，最终投资人血本无归，大量受害人将情况反映到公安部门和央行上海分行。

2018年12月20日，央行上海分行的举报答复意见书显示，环迅支付存在未对特约商户经营情况进行有效核实、风控措施未落实到位，将签约商户的资金结算至其支付账户，开展支付账户与非同名银行结算账户之间转账业务的问题。以上违反了《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》的相关规定。

“红海行动”只是环迅支付为违法平台提供支付通道的冰山一角，据受害者反馈，包括第一金融、国泰金融、友邦金融、同心院、黑石投资、湖南富禄贵金属交易中心等数十家互联网投资诈骗平台均接入了环迅支付，而且不少诈骗平台很可能是同一团伙作案。

（受害者整理的部分诈骗平台）

环迅支付私下补偿投资人损失

很多受害人在发现环迅支付存在违法违规行为后到平台上海总部维权，环迅支付由于理亏也曾私下给一些受害人补偿部分或全额损失。

2017年7月，虚假外汇交易网站ItraderFX突然关闭，受害人在聚投诉网站上对为其提供支付接口的环迅支付发起投诉，投诉进展显示，有3位投资人已与环迅支付沟通解决。另据媒体报道，环迅支付赔偿给他们损失额的1/3左右。

2018年，第一金融、国泰金融、同心院三个诈骗平台先后关停，涉及受害人开始维权。

一位在同心院损失60多万本金的投资人赶往环迅支付上海总部，经过与公司法务多次交流，法务同意支付3成本金，要求签协议保证不报警、不闹事，但受害人并没有接受这个方案。

后来受害人想办法找到了公司法务的居住地址，经过多天“亲切友好”地沟通，最终拿到了接近全部本金。

此外据媒体报道，还有不少第一金融、黑石投资的受害人通过艰苦维权拿回了3成以上损失，个别领头人以及掌握了环迅支付涉嫌违规关键证据的受害人甚至拿到全额本金。

为714高炮提供支付服务

与非法投资平台一样，害人不浅的714高炮的泛滥也离不开第三方支付公司的支持。

聚投诉官网显示，环迅支付的有效投诉量从4月的59条暴增至5月的284条，其中不乏涉及714高炮的内容。

比如下面这个投诉，受害人表示，上海跃吉网络科技有限公司旗下安逸花、金豹贷、好借钱、随我贷、猪八戒等借款App诱导客户、恶意扣费，如果想退款则强制在其推送的714高炮平台上借款。而很多投诉帖显示，环迅支付为跃吉网络多个借款App提供支付通道。

（投诉内容）

巨额罚款或影响股权转让

2018年6月，上市公司石基信息与盒子科技签订股权转让协议，将其全资子公司北海石基持有的迅付信息科技有限公司22.5%股权以2.475亿元转让给盒子科技。

石基信息在2018年年报中称，股权转让事项因尚需中国人民银行审批，目前尚未完成交割手续，故出售日及出售该部分股权对公司财务数据的影响等情况目前无法确定。

不过经过这次巨额罚款，石基信息恐怕暂时还不能顺利转让其股权，盒子科技可能也会重新评估相关交易。

环迅支付在过去被监管处罚后发布过诚恳的认错公告，表示深刻认识、全力整改，加强内部管理，杜绝此类事件再次发生。

然而我们看到的却是另一番景象，经历这次重罚，我们希望环迅支付真正将整改工作落实，为第三方支付行业树立榜样。