“道高一丈” 用技术手段编织防诈骗“防护网”

“过去一年，全国共破获电信网络诈骗案件39.4万起，打掉‘两卡’犯罪团伙4.2万个，失信被执行人20万人。”4月14日，在国新办关于打击治理电信网络诈骗进展情况发布会上，公安部副部长杜航伟介绍，去年6月以来，电信网络诈骗案件连续9个月下降，打击治理成效明显。

杜航伟表示，虽然一年来在严打高压态势下，打击电信网络诈骗案件取得明显成效，案件快速上升势头得到有效遏制，但犯罪形势依然严峻复杂。

欺诈战术加速迭代变化，攻防对抗不断升级。

随着传统犯罪的不断减少，以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪成为主流犯罪。公安部刑侦局局长刘忠义表示，当前，特别是在新冠肺炎疫情的大背景下，人们的生产生活正在向互联网转移，这进一步加剧了案件的发生。电信网络诈骗犯罪已经成为打击和控制的全球性问题。

而且诈骗团伙紧跟社会热点，诈骗手法加速迭代变化。“他们针对不同群体量身定制诈骗脚本，根据非法获取的精准个人信息实施精准诈骗。”据刘忠义介绍，目前公安机关发现的诈骗类型有50多种，其中五种主要诈骗类型是网络返利、虚假投资理财、虚假网贷、冒充客服、冒充公检法。去年以来，先支付一单返利，再引流到虚假投资平台实施诈骗，骗取人民信任的案件频发，被骗百万元以上的大案要案时有发生。

此外，诈骗团伙利用区块链、虚拟货币、AI智能、远程控制、分屏等新技术新业态不断更新升级作案工具，与公安机关在通信网络、转账洗钱等方面的攻防对抗不断升级。刘忠义说，从通信网络渠道看，利用假冒app实施诈骗的案件占全部案件的60%，不法分子开始大量利用国外运营商的二次拨号、云语音通话、通信线路实施诈骗。在资金渠道上，传统的三方支付和对公账户洗钱比例降低，不法分子通过运行分平台和数字货币进行大量洗钱，危害极大。

筑牢反欺诈屏障，打造对抗技术的“杀手锏”。

针对电信诈骗，如何在技术层面防范打压？而工信部网络安全管理局局长隋晶在发布会上介绍，去年以来，工信部升级推出了“破卡行动2.0”，开通了全国手机卡“一卡查”服务。截至目前，工信部已组织集中排查处置诈骗高风险电话卡9700多万张，清理相关互联网账户5700多万个，并对全国物联网卡进行拉网式排查，库存的大量高风险卡得到全面清理。

为了编织“防护网”，工信部组织建设了信息通信业反欺诈平台，打造了技术反制的“杀手锏”。2021年，工信部依法处理欺诈域名104万个；联合公安机关共破获“猫池”窝点2219个，缴获设备6807套，重拳清理诈骗工具。此外，工业和信息化部还建立了12381欺诈预警和劝阻系统，并模拟

电信诈骗犯罪严重侵害了人民群众的切身利益和财产安全。公安机关会同人民银行、银监会等部门，建立诈骗银行账户快速止付冻结机制和风险监控拦截机制，尽可能止付冻结受害人被骗资金，同时建立大数据风控模型，对电信网络诈骗涉及的风险账户资金进行实时拦截。据刘忠义介绍，2021年，全国公安机关停缴3291亿元，追缴返还120亿元。

刘忠义表示，随着互联网金融的快速发展，诈骗分子通过三方、四方支付、跑路子平台、数字货币、贸易对冲等手段不断改变洗钱方式。且转账速度快，隐蔽性强，给公安机关追缴赃款带来很大困难。此外，资金返还的法律依据有待进一步完善，返还流程有待进一步完善。公安部将会同人民银行、银监会等部门，完善法律法规，健全风险监测机制，增强预警拦截能力，进一步加大对电信网络诈骗被骗资金的返还力度，切实维护人民群众的“钱袋子”。